Vergütung

Eine qualitativ hochwertige und umfassende Beratung in finanziellen Angelegenheiten darf nicht umsonst sein, muss jedoch für beide Partner fair und transparent sein. Als Bürogemeinschaft unabhängiger Finanzberater beraten und betreuen wir unsere Mandanten idealerweise langfristig, um möglichst große Synergie-Effekte zu erzielen.

Selbstverständlich gehen wir für Neukunden in Vorleistung und investieren unsere Zeit zunächst in ein Sympathie-Gespräch, um Sie kennen zu lernen sowie den Beratungsbedarf abzuklären. Wenn Sie uns vertrauen und letztendlich beauftragen, für Sie beratend tätig zu werden, erfolgt unsere Vergütung im Versicherungsbereich in der Regel über so genannte Courtagen. Diese stellen wir Ihnen in übersichtlicher Form dar, so dass Sie jederzeit nachvollziehen können, wie günstig wir unsere Beratungsleistungen anbieten können. Wir müssen nämlich keine teuren Paläste oder zusätzliches Personal bezahlen, sondern haben durch unsere Kooperationen die Möglichkeit, die Kosten auf ein Minimum zu reduzieren. Unsere Unabhängigkeit ist dabei für Sie die Garantie, dass es keinerlei Interessenskonflikte gibt und wir unsere Empfehlungen ausschließlich auf Basis Ihrer Wünsche und Vorgaben abgeben.

Im Investmentbereich erfolgt unsere Vergütung in der Regel über eine Servicegebühr, die individuell sowie nach anvertrautem Vermögen gestaffelt festgelegt wird. Im Vergleich zu Banken unterscheidet sich dieser Ansatz maßgeblich, da wir die uns eingeräumten Rabatte z.B. auf die Kauf- und Verkaufs- Gebühren (Ausgabe- und Rücknahme-Aufschläge) an Sie weitergeben. Die Fondsbestände in einem Depot können dadurch teilweise oder auch vollständig verändert werden, ohne dass die benannten Kosten entstehen. Damit ist ein Höchstmaß an Flexibilität gewährleistet, um z.B. auf Marktveränderungen reagieren zu können. Eine detaillierte Übersicht der Gebührenstruktur für den Bereich Vermögensmanagement erhalten Sie in einer frühen Phase der Beratungsdienstleistung.

Gleiches gilt für eine unternehmerische Beratungsleistung, bei der Begleitung von zeitintensiven Projekten wie etwa einer betriebswirtschaftlichen Beratung oder einer umfassenden Nachfolgeregelung. Unsere Vergütung erfolgt hier wie bei anderen Beratungsberufen auf Honorarbasis.